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Programa PLD/FT · Resolução CFC 1.721/2024
Sua obrigação de PLD não acaba em janeiro.
O Basis organiza a avaliação de risco da carteira, o beneficiário final, as verificações de PEP, o racional das decisões e a trilha de cinco anos exigida pela Resolução CFC 1.721/2024.
O Basis não realiza a comunicação ao COAF por você. Ele organiza os fatos, as decisões e a prova da atuação do responsável técnico.
insightsMatriz da carteirademo
Carteira avaliada142/150
PEP identificados6
Beneficiário finalOK
Ambiente demonstrativo com dados fictícios.
01 · A obrigação
A Resolução CFC 1.721/2024 vale o ano inteiro.
01
Avaliação de risco por cliente
Cada cliente da carteira classificado, com racional documentado.
02
Beneficiário final e PEP
Identificação de quem de fato controla e de pessoas expostas politicamente.
03
COS e COE em até 24h
Comunicação de operações suspeitas e em espécie no prazo, com fundamento registrado.
04
Declaração anual
Declaração de não ocorrência ao COAF dentro do calendário do CFC.
05
Guarda de cinco anos
Registros e diligências preservados e recuperáveis por, no mínimo, cinco anos.
02 · A dor
Quando o CFC pergunta, a diferença é o que está registrado.
error_outlineResponder com planilhas remontadas
Diligências refeitas de memória
Datas aproximadas, racional perdido. A fiscalização do CFC pode resultar de advertência a cassação do registro, e a defesa depende exatamente do que não foi guardado.
task_altResponder com tudo pronto
Cada cliente com risco avaliado
Cada verificação com fonte e data, cada decisão com racional. A resposta ao fiscal é exportar a trilha, não reconstruir o passado.
03 · Como o Basis resolve
A trilha que sustenta a atuação do responsável técnico.
Cada contraparte é checada contra listas restritivas e fontes oficiais pelo motor determinístico. O resultado mostra a lista, a fonte e a data de cada achado, sem caixa preta de IA. A decisão final é sempre sua, e o racional dela fica registrado.
policy
Determinismo radical
O Basis não acha que alguém é risco. Mostra o achado, a fonte e a data. Reproduzível diante do CFC, do COAF ou de um juiz.
groups
Carteira inteira, não caso a caso
Verificação em lote da base de clientes, com reavaliação periódica e histórico por cliente.
edit_note
Racional registrado
Aceitar, manter ou encerrar: a decisão é sua, e o porquê dela fica datado na trilha de cinco anos.
04 · Matriz de obrigações
O status real de cada item da Resolução.
Avaliação de risco da carteiracheck_circleVerificado
Beneficiário final e PEPcheck_circleVerificado
Documentação de COS e COEcheck_circleVerificado
Guarda de cinco anoscheck_circleVerificado
Declaração anual de não ocorrênciapendingEm implementação
05 · Fontes
Toda fonte declarada, toda consulta datada.
| Fonte | Tipo de dado | PF/PJ | Disponibilidade |
|---|---|---|---|
| CEIS · CGU | Sanções, inidoneidade | PF e PJ | databaseIncluída |
| CNEP · CGU | Punições, Lei Anticorrupção | PJ | databaseIncluída |
| CEPIM · CGU | Entidades impedidas | PJ | databaseIncluída |
| Receita Federal | Situação cadastral, QSA | PJ | databaseIncluída |
| PEP · CGU | Pessoas expostas politicamente | PF | databaseIncluída |
| OFAC | Sanções internacionais | PF e PJ | databaseIncluída |
| Protesto · CENPROT | Protestos de títulos | PF e PJ | support_agentAssistida |
| Interpol Red Notices | Difusões vermelhas | PF | support_agentAssistida |
Toda indisponibilidade é declarada no dossiê. Nenhuma ausência de achado vira verificação que não houve. Processos judiciais seguem fora do escopo.
06 · Honestidade
O que o Basis não faz.
Não decide aceitar ou recusar cliente. A decisão é sempre do responsável técnico. Não comunica ao COAF, organiza os fatos e a prova que sustentam a comunicação. Não substitui a política de PLD nem o parecer profissional. Não dispensa a guarda documental nem os controles internos do escritório.
07 · Planos
Comece hoje, self-serve.
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